Refreshment PPSMR Jenjang 6 - Analisis dan Risk Coverage

Video pelatihan ini merupakan bagian dari Program Pemeliharaan Sertifikasi Manajemen Risiko (PPSMR) Jenjang 6 (K.64MRP00.001.1) yang diselenggarakan oleh Asbisindo Institute. Pelatihan ini dirancang untuk memperdalam pemahaman dan kemampuan peserta dalam menganalisis risk coverage (cakupan risiko) bank syariah berdasarkan visi, misi, dan strategi bisnisnya, serta menjaga kompetensi bagi pemegang Sertifikasi Manajemen Risiko Jenjang 6.

Dalam video ini, Anda akan mempelajari:

Pendahuluan: Memahami unit kompetensi "Menganalisis Risk Coverage berdasarkan Visi, Misi & Strategi Bisnis Bank" dan tujuannya.

Visi, Misi & Strategi Bank:

• Memahami fungsi bank syariah sesuai UU Perbankan Syariah No. 21/2008 (fungsi intermediasi, agen pembangunan, sosial, dan edukasi).
• Keterkaitan fungsi bank dengan visi dan misi.
• Ketentuan OJK terkait keselarasan visi, misi, dan strategi bank dengan penerapan manajemen risiko.
• Hubungan visi, misi, dan strategi bank dalam konteks Risk Appetite Framework.
• Peran Dewan Komisaris, Dewan Pengawas Syariah, dan Pejabat Eksekutif dalam penetapan dan pengawasan visi, misi, dan strategi bank.

Strategi & Risiko dalam Perspektif Rencana Bisnis Bank:

• Pengertian Risiko dan Risk Coverage serta mengapa bank harus memahaminya (kaitannya dengan going concern, regulasi, stabilitas keuangan, dan strategi bisnis yang tangguh).
• Penerapan Risk Coverage dalam Rencana Bisnis Bank sesuai POJK dan SEOJK.
• Pendekatan untuk menghubungkan strategi bisnis dengan profil risiko bank, termasuk identifikasi risiko utama terkait inisiatif strategis (contoh: ekspansi pembiayaan UMKM, pengembangan layanan digital, green financing).
• Jenis-jenis risiko di bank syariah (Kredit, Pasar, Likuiditas, Operasional, Hukum, Reputasi, Stratejik, Kepatuhan, Imbal Hasil, Investasi).
• Pengertian, ilustrasi, dan perbandingan antara Risk Appetite, Risk Tolerance, dan Risk Capacity, beserta contoh perhitungan KPMM.

Profil Risiko:

• Penilaian Tingkat Kesehatan Bank berdasarkan Risk Based Bank Rating (RBBR).
• Pengertian Profil Risiko sesuai POJK No. 65/2016.
• Bagaimana menilai profil risiko berdasarkan risiko inheren dan kualitas penerapan manajemen risiko (KPMR).
• Indikator untuk menilai Risiko Inheren dan Kualitas Penerapan Manajemen Risiko (Tata Kelola Risiko, Kerangka Manajemen Risiko, Proses Manajemen Risiko, Sistem Informasi, SDM, dan Sistem Pengendalian Risiko).
• Profil risiko sebagai alat evaluasi Risk Appetite, Risk Tolerance, Risk Capacity, dan Risk Coverage.